Yearn.finance(YFI)购买指南：途径、步骤与注意事项

发布时间：2025-02-13 分类：讨论访问：9℃

Yearn.finance (YFI) 购买指南：探索购买途径和注意事项

Yearn.finance (YFI) 是一个建立在以太坊区块链上的去中心化金融 (DeFi) 平台，旨在通过自动化收益耕作策略来优化用户的加密资产收益。其原生代币 YFI 在 DeFi 领域拥有举足轻重的地位，吸引了众多投资者的目光。本文将深入探讨购买 YFI 的各种途径，并提供一些重要的注意事项，帮助你做出明智的投资决策。

中心化交易所 (CEX)

中心化交易所 (CEX) 是获取 Yearn.finance (YFI) 代币的主要且普及的渠道。 CEX 作为受监管的实体运营，提供了一个相对便捷的交易环境。其优势在于用户友好的图形界面 (GUI)，降低了用户进入加密货币交易的门槛，即使对于初学者也易于上手。CEX 通常拥有较高的流动性，这意味着买家和卖家可以相对容易地以期望的价格执行交易，减少滑点。更重要的是，CEX 提供了多种交易对，允许用户使用不同的法定货币或加密货币购买 YFI，从而满足不同用户的需求和偏好。常见的交易方式包括使用美元 (USD)、欧元 (EUR) 或比特币 (BTC) 等交易对。由于其便利性和易用性，CEX 成为希望购买 YFI 的新手和经验丰富的交易者的理想选择。用户在使用 CEX 时应注意其中心化特性带来的潜在风险，例如交易平台的安全性以及用户资产的托管风险。

主要优势：

易用性： 中心化交易所（CEX）通常设计有用户友好的界面，简化了用户的操作流程。从账户注册到身份验证（KYC），再到便捷的交易执行，CEX致力于提供流畅的用户体验，降低加密货币交易的门槛，尤其适合初学者。
流动性： 流动性是衡量市场交易效率的关键指标。大型中心化交易所由于聚集了大量的买家和卖家，因此能够提供高流动性。这意味着用户可以以接近市场价格的价格快速买入或卖出YFI，减少交易滑点，从而优化交易成本。高流动性还有助于稳定价格，降低市场操纵的风险。
交易对多样性： 中心化交易所通常支持丰富的交易对，方便用户使用不同的资产购买YFI。除了常见的USDT、USDC等稳定币交易对，许多CEX还支持法币交易对，例如YFI/USD、YFI/EUR等，方便用户直接用法币购买。同时，也支持使用BTC、ETH等主流加密货币购买YFI，为用户提供灵活的选择。
安全性： 保护用户资产安全是CEX的核心职责。为了确保资产安全，知名的中心化交易所会采取多种安全措施，包括：将大部分用户资金存储在离线冷存储钱包中，防止黑客入侵；实施双因素认证（2FA），增加账户安全性；定期进行安全审计，发现并修复潜在的安全漏洞；以及建立完善的风险控制体系，监控异常交易行为。这些措施共同构成了CEX的安全防护体系。

常见中心化交易所 (CEX) 列表：

币安 (Binance): 作为全球交易量领先的加密货币交易所之一，币安提供广泛的加密货币交易对、衍生品交易、以及包括币安宝、流动性挖矿在内的多种金融产品和服务。其生态系统庞大，涵盖区块链教育、风险投资等多个领域。
Coinbase: 作为美国合规程度最高的加密货币交易所之一，Coinbase 以其用户友好的界面和强大的安全性而闻名，尤其适合加密货币新手入门。Coinbase 提供包括加密货币购买、出售、存储以及 Coinbase Pro 平台上的高级交易功能，同时积极与监管机构合作，致力于推动加密货币的普及。
Kraken: Kraken 是一家历史悠久的加密货币交易所，以其安全性和合规性著称，为用户提供包括现货交易、杠杆交易（保证金交易）以及期货交易等多种交易选择。Kraken 还提供场外交易 (OTC) 服务，满足机构投资者和大额交易者的需求。
OKX: OKX 是一家全球领先的加密货币交易所及Web3生态系统，提供包括现货交易、合约交易、期权交易等多种交易方式，以及包括DeFi、NFT市场在内的Web3服务。OKX 致力于构建一个全面的数字资产交易和管理平台。
火币 (Huobi): 作为一家在亚洲具有重要影响力的加密货币交易所，火币提供多种数字资产交易服务，包括现货交易、合约交易和抵押借贷。火币全球站积极拓展全球市场，并在多个国家和地区提供本地化的服务。需要注意的是，不同国家和地区的用户可能受到当地法规的限制。

购买步骤 (以币安为例):

注册账户： 访问币安官方网站 (www.binance.com)，按照页面指引创建一个账户。注册后，务必完成身份验证 (KYC)，这通常需要提供身份证明文件和地址证明，以符合监管要求并提高账户安全级别。身份验证可能包括上传身份证照片、护照照片以及进行人脸识别等步骤。
充值资金： 成功注册并完成身份验证后，你需要将资金充值到你的币安账户。币安支持多种充值方式，包括法币充值和加密货币充值。
- 法币充值： 如果你希望用法币购买 YFI，可以选择银行转账或信用卡/借记卡支付等方式。具体的支持的法币种类和支付方式会因你所在的地区而异。请注意，使用法币充值通常会有一定的交易手续费。
- 加密货币充值： 如果你已经拥有其他加密货币，例如比特币 (BTC) 或以太坊 (ETH)，你可以将这些加密货币转账到你的币安账户。在币安账户中找到你的充值地址，然后从你的外部钱包或交易所发起转账。务必仔细核对充值地址，确保地址准确无误，否则可能导致资金丢失。
搜索 YFI 交易对： 在币安的交易界面，使用搜索框查找 YFI 相关的交易对。常见的交易对包括 YFI/USDT（YFI 兑美元稳定币）和 YFI/BTC（YFI 兑比特币）。交易对的选择取决于你希望使用哪种货币购买 YFI。你也可以选择其他与YFI配对的交易对，具体取决于币安交易所提供的选项。
下单购买： 确定了交易对后，就可以下单购买 YFI。币安提供多种订单类型：
- 市价单： 市价单会以当前市场上可用的最佳价格立即成交。如果你希望快速购买 YFI，可以选择市价单。
- 限价单： 限价单允许你指定购买 YFI 的价格。只有当市场价格达到你设定的价格时，订单才会成交。如果你希望以特定价格购买 YFI，可以选择限价单。你也可以设置止损限价单，在价格下跌到一定程度时自动卖出，以降低风险。
- 止损单： 止损单允许你设置一个止损价格，当市场价格跌破该价格时，会自动触发一个市价单进行卖出，以限制潜在的损失。
- OCO (One-Cancels-the-Other) 订单： OCO 订单允许你同时设置一个限价单和一个止损单。当其中一个订单被执行时，另一个订单会自动取消。这可以帮助你更好地管理风险和利润。
下单前，仔细核对购买数量和价格，确保信息准确无误。
存储 YFI： 成功购买 YFI 后，你可以选择将 YFI 存储在币安交易所账户中，或者转移到你自己的加密货币钱包中。
- 币安交易所账户： 将 YFI 存储在币安交易所账户中方便进行交易，但也存在一定的安全风险，因为交易所账户容易受到黑客攻击。
- 加密货币钱包： 将 YFI 转移到你自己的加密货币钱包中可以更好地控制你的资产。你可以选择使用硬件钱包（例如 Ledger 或 Trezor）或软件钱包（例如 Trust Wallet 或 MetaMask）。硬件钱包提供更高的安全性，因为私钥存储在离线设备中。请务必妥善保管你的钱包私钥，不要泄露给任何人，并定期备份你的钱包。

注意事项：

交易费用： 中心化交易所 (CEX) 会对每笔交易收取一定比例的交易费用。这些费用因平台而异，并可能根据交易对、交易量和用户等级而有所不同。务必在交易前仔细阅读并理解交易所的费用结构，包括挂单费 (Maker Fee) 和吃单费 (Taker Fee)，以及任何可能存在的隐藏费用。部分交易所还会提供会员等级制度，交易量越大，手续费越低。
身份验证 (KYC)： 为了符合反洗钱 (AML) 法规和其他监管要求，大多数中心化交易所 (CEX) 要求用户完成身份验证流程，也称为了解你的客户 (KYC)。这通常涉及提供个人信息，例如姓名、地址、出生日期，以及政府颁发的身份证明文件（如护照或驾驶执照）的扫描件。在某些情况下，交易所可能还会要求进行视频验证或提供其他辅助证明文件。未完成 KYC 验证的用户，可能会受到交易额度、提币额度等限制，甚至无法使用交易所的某些功能。
交易所风险与资金安全： 虽然中心化交易所 (CEX) 提供了便捷的交易体验，但将资金长期存储在交易所账户中存在一定的风险。交易所可能面临黑客攻击、内部盗窃、监管干预或破产等风险，从而导致资金损失。为了最大程度地保护你的 YFI 资产，强烈建议在完成交易后，立即将 YFI 转移到你拥有私钥的个人钱包中进行安全存储。个人钱包类型多样，包括硬件钱包（冷钱包）、软件钱包（热钱包）和纸钱包。硬件钱包被认为是存储加密资产最安全的方式，因为它将私钥离线存储，有效防止网络攻击。

去中心化交易所 (DEX)

去中心化交易所 (DEX) 是一个加密货币交易平台，它消除了对中心化中介机构的需求。DEX 的核心优势在于其无需许可和透明的特性，任何人都可以在平台上进行交易，而所有交易记录都永久记录在区块链上，增强了可审计性。这与传统的中心化交易所 (CEX) 形成鲜明对比，后者需要用户信任交易所来保管资金和执行交易。

DEX 主要依赖智能合约来实现点对点 (P2P) 的加密货币交易。用户无需将资金存入交易所，而是直接通过连接自己的加密货币钱包与智能合约进行交互。智能合约自动执行预定义的交易规则，当交易双方满足条件时，合约会自动完成资产交换，从而消除了交易对手风险，并减少了对第三方托管的需求。

DEX 的运作模式主要有两种：订单簿模式和自动做市商 (AMM) 模式。订单簿 DEX 模拟传统交易所的运作方式，买家和卖家在订单簿上下达买卖订单，当订单匹配时，交易就会执行。AMM DEX 则使用流动性池来促进交易。流动性池由用户提供资金，并根据预设的算法（通常是恒定乘积公式）自动确定资产价格。这种模式允许即使没有交易对手的情况下也能进行交易，提高了交易的效率和流动性。

DEX 的主要优势包括：增强的安全性，因为用户始终控制着自己的资金；更高的隐私性，因为通常不需要 KYC (了解你的客户) 验证；以及更低的交易费用，因为没有中间商抽取利润。然而，DEX 也面临着一些挑战，例如流动性不足、交易速度较慢，以及用户体验相对复杂。DEX 在不断发展和创新，为用户提供了一种更加安全、透明和开放的加密货币交易方式。

主要优势：

无需许可： 去中心化交易所 (DEX) 的一个关键优势是其无需许可的特性。这意味着用户无需通过任何中心化的注册或身份验证流程即可参与交易。任何拥有加密货币钱包的人都可以直接连接到 DEX 并开始交易，极大地降低了准入门槛。
更高的隐私性： 与中心化交易所 (CEX) 相比，DEX 通常提供更高的隐私级别。用户通常不需要提供详细的个人信息，例如姓名、地址或 KYC (了解你的客户) 文件。交易直接在用户的钱包和 DEX 之间进行，减少了个人数据泄露的风险。然而，需要注意的是，虽然 DEX 交易本身可能是匿名的，但区块链上的交易记录是公开且可追溯的。
完全控制权： 在 DEX 上，用户始终保持对其资金的完全控制权。资金直接存储在用户的加密货币钱包中，而不是由交易所托管。这意味着用户不必信任任何中介机构来保管他们的资产，从而降低了资金被盗或交易所破产的风险。用户可以使用自己的私钥来授权交易，并对自己的资产拥有绝对的控制权。
更广泛的代币选择： DEX 经常提供比 CEX 更广泛的代币选择，特别是对于一些新兴或小众的加密货币。这包括一些 CEX 上可能没有的 YFI (Yearn Finance) 相关交易对或衍生品。由于 DEX 允许项目方更容易地上线代币，用户可以接触到更多创新的加密资产，并参与到更广泛的 DeFi 生态系统中。这种多样性为用户提供了更多的投资机会，但也需要用户自行进行充分的研究，以评估相关风险。

常见去中心化交易所 (DEX) 列表：

Uniswap: 作为建立在以太坊区块链上的领先去中心化交易所之一，Uniswap 凭借其创新的自动做市商 (AMM) 机制而声名鹊起。该机制允许用户直接通过流动性池进行代币交易，无需传统的订单簿模式。Uniswap 支持广泛的 ERC-20 代币交易，并提供 V2 和 V3 等多个版本，每个版本都引入了性能改进和新功能。流动性提供者 (LP) 通过将代币存入流动性池来赚取交易费用，从而激励了平台的流动性。
SushiSwap: SushiSwap 是一个流行的以太坊去中心化交易所，它最初是 Uniswap 的一个分叉，后来发展成为一个具有独特功能和治理结构的独立平台。除了标准的代币交换功能外，SushiSwap 还提供流动性挖矿计划，用户可以通过抵押 LP 代币来赚取 SUSHI 代币奖励。SushiSwap 还引入了 BentoBox 等创新产品，这是一个通用的代币金库，旨在优化 DeFi 应用程序的收益。平台的治理由 SUSHI 代币持有者管理，他们可以对协议的变更和发展方向进行投票。
Curve Finance: Curve Finance 是一个专门为稳定币和其他类似资产 (如合成比特币) 交易而设计的去中心化交易所。Curve 的 AMM 算法经过优化，可在稳定币交易中实现极低的滑点，这使其成为大额交易的理想选择。Curve 通过其 CRV 代币激励流动性提供者，CRV 代币持有者可以参与平台的治理。Curve 上的交易费用相对较低，进一步增强了其对稳定币交易者的吸引力。该平台还支持多种稳定币池，包括 DAI、USDC 和 USDT 等。

购买步骤 (以 Uniswap 为例):

准备以太坊钱包： 你需要一个非托管的以太坊钱包，例如 MetaMask、Trust Wallet、Ledger 或 Trezor 等。这些钱包允许你安全地管理你的私钥，并与去中心化应用（DApps）如 Uniswap 进行交互，用于连接 Uniswap 并存储你的 YFI。确保钱包已安装在你的浏览器或移动设备上，并且已经备份了你的助记词或私钥。
获取 ETH 或其他 ERC-20 代币： 你需要持有 ETH 或其他 ERC-20 代币，例如 DAI、USDC 或 USDT，才能在 Uniswap 上进行代币交换，从而购买 YFI。 ETH 用于支付交易 gas 费用。你可以通过中心化交易所（CEX），如 Coinbase、Binance 或 Kraken 购买 ETH，然后将其转移到你的以太坊钱包。或者，你也可以直接在钱包内使用法币购买 ETH (如果钱包支持)。
连接 Uniswap： 访问 Uniswap 官方网站 (确保网址正确，谨防钓鱼网站)，通常是 app.uniswap.org。在 Uniswap 界面上，找到 "Connect Wallet" (连接钱包) 按钮，点击并选择你使用的以太坊钱包。按照钱包提示进行连接授权。
选择交易对： 在 Uniswap 的交易界面，选择 YFI 相关的交易对。常见的交易对包括 YFI/ETH、YFI/USDC 或 YFI/DAI。你可以通过搜索框输入 YFI 的代币合约地址来确保选择正确的代币，YFI 的合约地址可以在 CoinGecko 或 CoinMarketCap 等网站上找到。
输入交易金额： 输入你想要购买的 YFI 数量 (即你想收到的 YFI 数量) 或你想要花费的 ETH/USDC/DAI 数量 (即你愿意付出的代币数量)。 Uniswap 会根据当前的市场价格自动计算出相应的兑换比例。
确认交易： 查看交易详情，仔细核对预计的 YFI 数量、滑点容忍度（Slippage Tolerance）和 gas 费用。滑点是指交易执行价格与你预期价格之间的差异，设置合理的滑点容忍度可以避免交易失败。 Gas 费用是以太坊网络交易的手续费，用于激励矿工打包你的交易。确认所有信息无误后，点击 "Swap" (兑换) 按钮，然后在你的钱包中确认交易。
等待交易确认： 交易提交后，需要经过以太坊网络的矿工确认。确认时间取决于当前的 gas 费用和网络拥堵程度。你可以在 Etherscan 等区块链浏览器上查看交易的状态。通常情况下，支付较高的 gas 费用可以加快交易确认速度。
存储 YFI： 交易成功后，你的 YFI 将自动存储在你的以太坊钱包中。你可以在钱包的代币列表中查看你的 YFI 余额。如果 YFI 没有自动显示，你可能需要手动添加 YFI 的代币合约地址到你的钱包中。

注意事项：

Gas 费用： 以太坊网络的 gas 费用是执行交易或智能合约所需的计算成本。 Gas 费用会根据网络拥堵程度动态变化，高峰时期可能显著升高。交易前，务必使用如 ETH Gas Station 等工具评估当前 gas 价格，并据此设置合理的 gas limit 和 gas price，以确保交易顺利执行，同时避免支付过高的费用。Gas limit 代表你愿意为交易支付的最大 gas 量，而 gas price 则表示你愿意为每个 gas 单位支付的以太币数量（通常以 Gwei 为单位）。
滑点： 在去中心化交易所 (DEX) 进行交易时，滑点是指最终成交价格与交易提交时预期价格之间的偏差。这种偏差通常由交易执行期间资产价格的波动引起，尤其是在流动性较低的交易对中。为了控制滑点带来的潜在损失，大多数 DEX 允许用户设置滑点容忍度，即允许的最大价格偏差百分比。如果实际滑点超过此容忍度，交易将自动取消，从而保护用户的利益。理解滑点机制，并根据市场波动情况合理设置滑点容忍度，对于在 DEX 上进行有效交易至关重要。
无常损失： 当你向去中心化交易所 (DEX) 的流动性池提供流动性时，可能会面临无常损失的风险。无常损失并非永久损失，而是一种浮动损失，它源于你存入流动性池的代币价格比例发生变化。简单来说，如果池中代币价格差异越大，无常损失就越高。虽然提供流动性可以赚取交易费用，但如果无常损失超过了交易费用收益，你最终可能会遭受损失。理解无常损失的计算方式和影响因素，有助于评估提供流动性的潜在风险和收益。建议仔细研究不同流动性池的特性，例如交易量、波动性和费用结构，选择适合自己的池子。
智能合约风险： 去中心化交易所 (DEX) 的运作完全依赖于智能合约，这些合约控制着交易执行、资产存储和流动性管理等关键功能。虽然智能合约具有自动化和透明化的优势，但也可能存在漏洞或安全缺陷，这些漏洞可能被恶意利用，导致资金损失。在使用任何 DEX 之前，务必进行充分的尽职调查，了解其智能合约的审计历史和安全措施。关注社区的安全报告和讨论，并谨慎对待未经审计或存在争议的 DEX 平台。建议采取一些安全措施，例如使用硬件钱包、定期更换密钥和避免点击可疑链接，以降低智能合约风险。

其他购买途径

除了中心化交易平台（CEX）和去中心化交易平台（DEX），以下是一些其他的Yearn.finance (YFI) 代币购买途径，适用于不同需求和偏好的用户：

场外交易 (OTC): 对于希望进行大额YFI交易，且追求更高的交易隐私性和避免对公开市场价格产生较大影响的投资者，场外交易平台（OTC）是一个理想选择。 OTC交易通常由经纪商或专门的OTC平台撮合，允许买卖双方直接协商价格和交易量，从而实现高效、私密的交易执行。相较于在交易所直接购买，OTC交易可以避免滑点和潜在的价格波动风险，尤其是在交易量较大时。在选择OTC平台时，请务必考虑平台的信誉、安全性以及手续费等因素。
DeFi 聚合器： 为了在快速变化的去中心化金融（DeFi）环境中获得最具竞争力的YFI购买价格，DeFi聚合器是强大的工具。这些平台，如1inch或Paraswap，会自动聚合多个DEX的流动性，比较不同DEX上的YFI价格，并智能地将你的交易路由到最佳交易路径，以最小化滑点和交易费用，确保你获得最优的购买价格。 DeFi聚合器通过优化交易路径，简化了在不同DEX之间手动比较价格的繁琐过程。使用DeFi聚合器前，请务必了解其工作原理，并注意可能的gas费用。
朋友或熟人： 在某些情况下，直接向你信任的朋友、家人或加密货币社区内的熟人购买YFI可能是一个便捷的选择。这种方式可以避免交易所的KYC（了解你的客户）验证流程和交易费用。然而，通过这种方式进行交易时，务必谨慎，确保交易的安全性和公平性。建议使用可信赖的第三方托管服务或智能合约来保障交易双方的权益，并事先就交易价格、支付方式和交割时间等关键细节达成明确共识，以避免潜在的纠纷。