欧易平台OTC交易须知

一、概述

欧易平台提供场外交易 (OTC) 服务，致力于构建安全高效的数字资产交易环境。用户可以通过欧易 OTC 平台与经过严格认证的商家进行直接交易，从而实现数字资产与法定货币的快速兑换。欧易平台会对OTC商家进行资质审核，并实施风险控制措施，尽力保障用户交易安全。为了确保交易的顺利进行，并最大程度地保护您的资金安全，我们强烈建议您在使用 OTC 服务前，务必认真阅读并充分理解以下交易须知。这包括但不限于了解交易流程、熟悉风险提示、掌握申诉渠道等关键信息。通过充分了解相关规则，您可以更安全、更便捷地进行数字资产交易。

二、用户资格

• 实名认证 (KYC)： 所有希望参与欧易平台场外交易 (OTC) 的用户，必须完成平台强制要求的实名认证流程，即了解您的客户 (KYC)。 未完成实名认证的用户将被禁止使用 OTC 交易功能，以符合监管要求并提升平台安全性。 实名认证通常包括身份证明文件的上传、面部识别验证等步骤。
• 账户安全加固： 为保障用户的资产安全，所有用户均需采取必要措施以加强账户的安全性。 强烈建议启用双重验证 (2FA) 机制，例如谷歌验证器、短信验证码、或其他可信赖的身份验证应用。 定期检查账户活动，及时更新密码，并警惕钓鱼链接和欺诈行为，是保障账户安全的关键。
• 法律合规与责任： 用户在使用欧易 OTC 平台进行交易时，有责任严格遵守其所在国家或地区的各项法律法规，包括但不限于反洗钱 (AML) 法规、税务规定以及其他相关金融法律。 用户必须确保其交易行为的资金来源合法合规，并自行承担因违反法律法规所产生的全部责任。 平台不承担任何因用户违规行为所引发的法律风险。

三、交易流程

1. 选择交易方： 在OTC（场外交易）平台页面，用户可以浏览由不同认证商家发布的交易信息，这些信息详细列出了价格、交易限额（最小和最大交易数量）、支持的支付方式以及商家的信誉等级等关键参数。 为了保障交易安全，务必认真筛选交易对手，优先选择信誉评级高、交易历史良好、并且提供的支付方式与自身需求完全匹配的认证商家。 还应关注商家的响应速度和交易完成率，这些指标能够更全面地评估其可靠性。
2. 下单： 在仔细审查并确认所有交易信息，包括价格、数量和支付方式等均准确无误后，用户可以输入希望交易的数字资产数量，然后点击“购买”（如果希望购买数字资产）或“出售”（如果希望出售数字资产）按钮。 点击后，系统会自动生成包含详细交易信息的订单，该订单会包含一个有时效性的支付期限，用户需要在期限内完成支付或确认收款。
3. 支付： 如果用户选择购买数字资产，那么在订单生成后，必须严格按照订单显示的支付信息，在规定的支付期限内，使用与订单约定的支付方式（例如银行转账、支付宝、微信支付等）完成付款。 务必确保用于支付的账户实名认证信息与用户在交易平台注册时所提交的实名认证信息完全一致。 如果支付信息不匹配，可能会导致交易失败甚至资金被冻结。 完成付款后，切记及时点击订单页面上的“已支付”按钮，通知对方已完成付款，以便商家及时确认。
4. 确认收款： 如果用户选择出售数字资产，那么在收到买家通过约定支付方式支付的款项后，必须高度谨慎地核对收款账户信息，包括收款人姓名、账号、银行等，以及实际收到的金额。 确认所有信息均准确无误，并且确实收到了足额的款项后，才能点击订单页面上的“确认收款”按钮。 点击“确认收款”后，系统会自动将相应的数字资产从用户的账户释放给买家，完成交易。 未经仔细核实收款信息，切勿轻易点击“确认收款”，以避免遭受诈骗或资金损失。
5. 申诉： 在OTC交易过程中，如果遇到任何问题，例如买家未按时付款、付款金额与订单不符、卖家未按约定释放数字资产、或其他任何形式的交易纠纷，用户都可以立即发起申诉。 通过申诉，用户可以将问题提交给欧易平台的客服团队，并提供相关证据（例如支付凭证截图、聊天记录等）。 欧易平台客服会作为中立第三方介入调查，并根据实际情况和平台的交易规则，做出公正的裁决，以保障用户的合法权益。 在申诉期间，请积极配合客服团队的工作，提供详尽的证据，以便尽快解决问题。

四、支付方式

• 银行转账： 大部分商家支持银行转账，这是一种传统的支付方式，允许用户直接从其银行账户向商家指定的银行账户汇款。 用户可以通过网上银行、手机银行APP或者到银行柜台办理转账业务。 在进行银行转账时，请务必格外仔细地核对商家提供的银行账户信息，包括但不限于账户户名、银行账号、开户银行名称以及分行信息等。 任何信息错误都可能导致转账失败或资金损失。为确保交易安全，请尽量使用银行官方渠道进行转账操作，并保留转账凭证。
• 支付宝/微信支付： 部分商家为了便捷性和用户习惯，也会支持支付宝或微信支付。 用户可以使用手机APP扫描商家提供的付款二维码，或者直接向商家提供的支付宝/微信账号进行转账。需要特别注意的是，为了符合反洗钱（AML）合规要求，使用支付宝或微信支付时，务必确保支付账户的实名认证信息与您在欧易平台进行实名认证时所使用的信息完全一致。 账户信息不一致可能会导致交易被拒绝或账户被冻结。同时，警惕任何要求您通过非官方渠道或私下转账的行为，谨防诈骗。
• 其他支付方式： 极少数商家可能支持银行卡直接支付、第三方支付平台或其他类型的支付方式。 在选择这些支付方式之前，请务必仔细阅读商家提供的详细交易说明和支付条款，了解清楚支付流程、手续费、到账时间以及可能的风险。 务必确认该支付方式的安全性和可靠性，并谨慎操作。如果对商家提供的支付方式有任何疑问，建议及时与商家沟通确认，或选择更为常见的支付方式。

五、交易风险提示

• 价格波动风险： 数字资产，特别是加密货币，市场价格具有高度波动性。这种波动性源于多种因素，包括但不限于市场供需关系、监管政策变化、技术创新、宏观经济环境以及投资者情绪。因此，在进行任何数字资产交易前，用户必须充分认识到其潜在的价格波动风险，并审慎评估自身风险承受能力。投资者应仔细研究数字资产的历史价格走势，理解影响价格波动的关键因素，并结合自身的财务状况和投资目标，制定合理的投资策略，切忌盲目跟风或轻信他人建议。
• 诈骗风险： 在场外交易 (OTC) 市场中，欺诈行为时有发生。不法分子可能通过伪造身份、发布虚假信息、承诺高额回报等手段诱骗用户。为避免成为诈骗受害者，请务必提高警惕，仅通过官方认证渠道进行交易，并仔细核实交易对手的身份和信誉。切勿相信任何非官方渠道的信息，特别是涉及高额利润或快速回报的承诺。不要轻易点击不明链接或扫描未经核实的二维码，更不要向陌生人透露任何个人敏感信息，包括账户密码、身份证明文件、银行卡信息等。如有任何疑问或遇到可疑情况，应立即向平台官方客服咨询。
• 支付风险： 数字资产交易的支付环节同样存在潜在风险。例如，用户可能因疏忽而输入错误的支付信息，导致资金无法到账或被错误转账。银行卡或支付账户也可能面临被盗刷的风险。为了确保支付安全，请务必在支付前仔细核对所有支付信息，包括收款方账户、金额、备注等，确保准确无误。建议选择信誉良好、安全性高的支付渠道进行支付，并开启支付短信提醒功能，以便及时掌握账户动态。定期检查银行卡或支付账户的交易记录，如发现任何异常情况，应立即向银行或支付平台报告。同时，注意保护个人支付账户信息，避免在不安全的网络环境下进行支付操作。
• 非法资金风险： 严禁使用任何来源不明或非法的资金进行OTC交易。欧易平台有义务遵守相关法律法规，打击洗钱、恐怖融资等非法活动。平台将对用户的资金来源进行严格审查，一旦发现用户使用非法资金进行交易，平台将立即采取必要措施，包括但不限于冻结账户、限制交易、向有关部门报告等。用户应确保用于交易的资金来源合法合规，并主动配合平台进行资金来源审查。请勿参与任何可能涉及洗钱或其他非法活动的交易行为，以免触犯法律法规并承担相应的法律责任。

六、安全注意事项

• 保护账户信息： 确保账户安全至关重要。请务必妥善保管您的用户名、登录密码、资金密码、API密钥以及谷歌验证器或手机验证码等所有账户相关信息。切勿将这些信息透露给任何人，包括声称是欧易官方客服的人员。避免在公共场所或使用不安全的公共Wi-Fi网络登录您的欧易账户，以防止信息泄露。定期更换密码，并使用强密码，包含大小写字母、数字和特殊符号，提高账户安全性。
• 防范诈骗： 加密货币领域充斥着各种复杂的诈骗手段，务必保持高度警惕。只信任欧易官方网站和官方App发布的信息。对于通过电子邮件、短信、社交媒体或其他渠道收到的任何优惠、赠送或活动信息，务必通过欧易官方渠道进行核实。切勿轻易点击来源不明的链接，这些链接可能指向钓鱼网站，旨在窃取您的账户信息。谨防冒充欧易官方人员的诈骗行为，欧易官方客服绝不会主动索要您的密码、验证码等敏感信息。
• 使用安全支付方式： 在进行充值或购买加密货币时，务必选择安全的支付方式，例如信誉良好的银行卡或支付平台。仔细核对支付信息，确保收款方信息准确无误。强烈建议开启支付短信或邮件提醒功能，以便在发生交易时及时收到通知，并能够立即发现并报告任何未经授权的交易。避免使用来源不明或安全性未知的支付方式。
• 及时申诉： 如果在交易过程中遇到任何问题，例如订单未执行、资金未到账、账户异常等，请立即通过欧易官方渠道发起申诉，寻求欧易平台客服的帮助。提供尽可能详细的交易信息和截图，以便客服能够尽快解决您的问题。不要轻信非官方渠道提供的解决方案，以免遭受进一步的损失。保留所有交易记录和相关证据，以备后续查询或申诉使用。

七、违规行为处理

• 禁止洗钱、欺诈等非法行为： 欧易平台对任何形式的洗钱、欺诈及其他非法活动采取零容忍态度。平台将运用先进的反洗钱（AML）技术和监控系统，密切监测用户的交易行为，一旦检测到涉及非法活动的迹象，例如可疑的大额交易、频繁的异常交易模式或者与已知黑名单地址的交互，将立即采取行动。包括但不限于：暂时或永久冻结账户、限制交易权限、拒绝提现请求，并将相关信息依法报告给相应的监管机构和执法部门，以协助调查和打击犯罪行为。用户有义务了解并遵守所在地区的法律法规，确保交易资金来源合法合规。
• 禁止恶意扰乱交易秩序： 欧易平台严格禁止任何恶意扰乱交易秩序的行为，包括但不限于：操纵市场价格、虚假交易、内幕交易、利用机器人程序进行高频交易以干扰市场、发布误导性信息或散布谣言等。这些行为严重影响市场的公平性和透明度，损害其他用户的利益。平台将通过技术手段和人工审核，对异常交易行为进行监控和分析。一经发现，将根据违规情节的严重程度，采取警告、限制交易、冻结账户、取消盈利等处罚措施，并可能公开违规行为。用户应自觉遵守交易规则，维护健康的市场环境。
• 禁止使用非法资金进行交易： 禁止使用任何来源不明或非法的资金进行场外交易（OTC）或其他任何形式的交易。平台将严格审查OTC交易的资金来源，要求用户提供充分的资金来源证明材料，包括银行流水、收入证明等，以确保资金来源的合法性。对于无法提供合法来源证明或涉嫌使用非法资金进行交易的用户，平台将拒绝其交易请求，并采取必要的风险控制措施，包括但不限于：限制账户功能、冻结账户资金等。用户有责任确保其交易资金的合法性，并承担因使用非法资金交易而产生的一切法律责任。

八、其他

• 欧易平台保留对本须知进行修改的权利。 欧易平台可能会根据市场变化、监管政策调整或平台自身发展需要，不时地更新、修订或补充本须知。用户应定期查阅最新的须知版本，以确保充分了解其内容。平台将在适当渠道（如公告、邮件等）发布更新通知，但不承担未通知到的责任。修改后的须知一旦发布，立即生效，并对所有用户具有约束力。
• 用户应仔细阅读并理解本须知，并严格遵守。 用户在使用欧易平台提供的各项服务前，务必认真阅读并充分理解本须知的全部条款，包括但不限于交易规则、风险提示、隐私政策等。只有在完全理解并接受所有条款的前提下，用户才能合法合规地使用平台服务。用户的任何违反本须知的行为，欧易平台有权采取包括但不限于限制交易、冻结账户、终止服务等措施。用户应对自身行为承担全部责任。
• 如对本须知有任何疑问，请联系欧易平台客服。 如果用户在阅读或使用本须知的过程中，对任何条款或内容存在疑问、困惑或不理解之处，欢迎随时通过欧易平台官方网站、APP或其他官方渠道提供的客服联系方式（如在线客服、邮件、电话等）与客服团队取得联系。平台客服将竭诚为用户提供详尽的解答和专业的指导，帮助用户更好地理解和使用平台服务。用户也可以通过客服渠道反馈对本须知的意见和建议，以帮助平台不断改进和完善服务。

九、交易限额

• 在欧易OTC平台上进行加密货币交易时，用户必须密切关注交易限额。 这些限额由各个认证商家自行设定，旨在管理风险并确保平台合规性。 用户应根据自身交易需求和交易量，仔细选择满足其限额要求的商家，避免因限额不足而影响交易。
• 为提升在欧易平台的交易限额，用户可以考虑提高其身份验证等级。 身份验证等级越高，通常意味着用户提供的个人信息越多，平台信任度越高，因此能够解锁更高的交易权限和限额。 用户可以按照平台指南，逐步完成更高等级的身份验证，从而满足更大的交易需求。 需注意，不同等级验证所需材料可能不同，请提前准备。
• 欧易平台有权根据市场动态、监管要求以及平台自身运营策略，适时调整交易限额。 这种调整可能是出于风险控制、合规性考虑或者为了提升用户体验。 用户应密切关注平台公告和通知，了解最新的交易限额政策，并据此调整交易策略。 定期查看交易限额变化，可以帮助用户及时应对市场变化，避免不必要的交易中断。

十、手续费

• 欧易平台OTC交易不收取手续费。这意味着在平台进行法币与数字资产的交易时，欧易本身不会向买方或卖方收取任何额外的费用。用户可以根据自己的需求自由买卖数字资产，无需担心平台额外扣除手续费。
• 但用户在使用支付渠道时，可能需要支付一定的手续费，具体费用由支付渠道收取。例如，银行转账、支付宝、微信支付等第三方支付平台可能会根据交易金额或交易类型收取一定比例或固定金额的手续费。用户在选择支付渠道时，应仔细查看各渠道的收费标准，以便做出更经济的选择。这些费用并非由欧易平台收取，而是支付渠道为了提供支付服务而产生的。

十一、纠纷处理

• OTC交易纠纷申诉： 如果在OTC（场外交易）过程中，买方和卖方之间发生任何争议，例如支付问题、数字资产释放延迟、欺诈行为等，用户有权立即向欧易平台发起申诉。申诉入口通常位于订单详情页面，用户需详细描述纠纷情况并提交相关证据。
• 欧易平台介入与裁决： 接到申诉后，欧易平台专业的客服团队将迅速介入，对纠纷进行独立、公正的调查。平台将审查交易记录、聊天记录、用户提供的证据，并可能联系双方当事人进行核实。平台将严格依据欧易的OTC交易规则和双方提供的证据，在最大程度上还原事实，并做出最终裁决。裁决结果可能包括但不限于：判定资产释放、退款、冻结账户等。
• 用户配合义务与证据提供： 在纠纷处理过程中，用户有义务积极配合欧易平台客服的调查工作，及时、完整、准确地提供所有相关的证据材料。这些证据可能包括但不限于：支付凭证截图、聊天记录截图、交易相关的区块链浏览器查询结果、银行流水账单等。提供虚假或不完整的证据可能会影响纠纷处理结果，甚至导致账户被处罚。同时，用户也应遵守平台的处理流程，避免采取过激行为，耐心等待平台的处理结果。

十二、数字资产管理

• 安全至上： 用户对持有的数字资产负有完全的管理责任。妥善管理数字资产是防止资产丢失或被盗的关键环节。
• 冷存储方案： 强烈建议用户采用硬件钱包（例如 Ledger、Trezor）或冷钱包等离线存储方式，将私钥与互联网隔离，从而显著提高数字资产的安全性。相比热钱包，冷钱包可以有效抵御网络攻击和恶意软件的威胁。
• 交易所风险提示： 虽然交易所提供便捷的交易服务，但切勿将大量数字资产长期存放在交易所。交易所可能面临黑客攻击、内部风险或监管政策变化等不可预测的风险，一旦发生意外，可能导致资产损失。建议仅在交易所保留用于短期交易的少量资金。
• 私钥保护： 私钥是控制数字资产的唯一凭证。务必备份私钥并将其安全存储在多个物理位置，防止丢失或损坏。可以使用纸质备份、金属备份或加密存储等方式。切勿将私钥泄露给任何人，包括交易所客服或项目方人员。
• 助记词备份： 对于使用助记词生成的钱包，助记词是恢复钱包的唯一方式。请务必将助记词抄写在纸上并妥善保管。不要将助记词以电子形式存储在电脑或手机中，以防被黑客窃取。
• 定期审查： 定期审查您的数字资产存储方案，确保其安全性。可以考虑更换存储设备、更新软件版本或调整安全策略。
• 防范钓鱼攻击： 警惕各种形式的钓鱼攻击，例如冒充官方网站或客服人员的欺诈邮件或短信。在输入私钥或助记词时，务必仔细核对网站或应用程序的真实性。

十三、商家认证

• 欧易平台实施一套严格的商家认证体系，旨在增强OTC交易环境的安全性和透明度，从而有效保障用户权益。该认证过程涉及对商家资质、财务状况、以及过往交易行为的全面审查，确保其符合平台的合规标准。
• 为了进一步降低交易风险，用户在进行OTC交易时，可以选择与通过欧易平台认证的商家进行交易。经过认证的商家通常具有更高的信誉度和更可靠的服务质量，能够为用户提供更加安全的交易体验。选择认证商家，相当于增加了一层额外的安全保障，有助于防范潜在的欺诈行为。
• 欧易平台为用户提供了便捷的工具，用于查看商家的认证信息和详细的历史交易记录。通过这些信息，用户可以充分了解商家的信誉情况、交易活跃度、以及用户评价。历史交易记录是评估商家可靠性的重要指标，用户可以据此做出明智的交易决策。平台鼓励用户在交易前仔细查阅相关信息，以便更好地保护自身权益。

十四、风险承受能力评估

• 充分评估风险： 在参与任何场外交易 (OTC) 之前，用户必须全面评估自身的财务状况和风险承受能力。这涉及到了解个人财务目标、投资经验、时间 horizon 和对潜在损失的心理承受程度。
• 高风险警示： 数字资产，包括但不限于加密货币，本质上属于高风险投资类别。价格波动剧烈，可能在短时间内经历大幅上涨或下跌。用户应充分认识到投资数字资产可能导致本金全部损失的风险。
• 审慎资金管理： 强烈建议用户采取审慎的资金管理策略。切勿将全部储蓄或超出自身承受能力的资金投入到数字资产交易中。应仅使用可承受损失的资金进行投资，并将数字资产投资组合视为整体投资组合的一部分，以实现多元化。

十五、交易时间

• 场外交易 (OTC) 平台的交易时间由各个商家独立设置，这意味着交易时间具有高度的灵活性和多样性。不同商家可能根据自身运营策略、目标客户群体以及所在时区等因素，设定不同的交易时间段。
• 用户可以根据自身的时间安排和交易需求，在商家设定的有效交易时间内自由选择进行买卖操作。这种灵活性允许用户在最方便的时间参与数字资产交易，提高了交易效率和用户体验。
• 为了满足全球用户的需求，部分商家可能会提供全天候 24 小时的交易服务。这意味着用户可以在任何时间，包括周末和节假日，进行数字资产的买卖，极大地提高了交易的便捷性和可访问性。 建议用户在交易前仔细查看商家提供的交易时间信息。

十六、客服支持

• 全天候客户服务： 欧易平台致力于提供卓越的用户体验，为此设立了7x24小时全天候客户服务体系，确保用户在任何时间遇到问题都能获得及时响应。
• 多样化的沟通渠道： 用户可以通过多种渠道联系欧易客服团队，包括但不限于：
  • 在线客服： 通过平台网页或App提供的实时在线聊天功能，用户可以即时与客服人员沟通，解决紧急问题。
  • 邮件支持： 用户可以将问题详细描述后发送至指定客服邮箱，客服团队将在最短时间内回复。
  • 帮助中心： 平台提供详尽的帮助中心，涵盖常见问题解答、操作指南、术语解释等，用户可以自助查找解决方案。
• 专业的问题解决方案： 欧易客服团队由经验丰富的专业人员组成，他们具备扎实的加密货币知识和平台操作技能，能够有效解答用户在使用过程中遇到的各种问题，包括账户管理、交易操作、安全设置、API使用等，并提供专业指导和帮助。客服团队会尽最大努力确保用户的问题得到妥善解决。